ఇటీవల బయటపడిన కొన్ని కీలక పత్రాల ఆధారంగా, హైదరాబాద్ కేంద్రంగా నడుస్తున్న ఒక ప్రముఖ బులియన్ గ్రూప్ వ్యాపార రుణాల పేరిట చట్టవిరుద్ధంగా డిపాజిట్లు సేకరిస్తూ, ప్రజలను మోసం చేసే భారీ కుంభకోణానికి తెరలేపినట్లు బలమైన అనుమానాలు వ్యక్తమవుతున్నాయి. పరిశోధనాత్మక శైలిలో ఈ వ్యవహారాన్ని నిశితంగా పరిశీలిస్తే, వింధ్యా బులియన్ (Viindhya Bullion) ప్రొప్రైటర్ చల్లా అంజన్ ప్రసాద్ సంతకాలు చేసిన నాలుగు వేర్వేరు ‘లెండింగ్ అగ్రిమెంట్లు’ తీవ్రమైన చట్టపరమైన ఉల్లంఘనలను, మోసపూరిత అంశాలను బయటపెట్టాయి. ఈ స్కామ్కు సంబంధించిన పూర్తి వివరాలు క్రింది విధంగా ఉన్నాయి:
నమ్మశక్యం కాని లాభాల ఆశ (నెలకు 3.69% వడ్డీ)
ఈ ఒప్పంద పత్రాల ప్రకారం, పెట్టుబడిదారులకు నెలకు 3.69% వడ్డీ ఇస్తామని కంపెనీ హామీ ఇచ్చింది. నెలకు 3.69% అంటే సంవత్సరానికి 44.28% సాధారణ వడ్డీ అవుతుంది. ఒకవేళ చక్రవడ్డీ లెక్కిస్తే ఇది మరింత ఎక్కువగా ఉంటుంది. భారతదేశంలో ఏ చట్టబద్ధమైన బంగారం వ్యాపారమో, రిఫైనరీనో లేదా కాయిన్ మింటింగ్ పరిశ్రమో నిరంతరాయంగా 5 సంవత్సరాల (60 నెలలు) పాటు 44% వార్షిక లాభాలను ఇవ్వడం అసాధ్యం. దేశంలో బ్యాంకులు లేదా సురక్షిత కార్పొరేట్ బాండ్లు కేవలం 7% నుండి 12% వడ్డీ మాత్రమే ఇస్తుండగా, ఇంత భారీ స్థాయిలో లాభాలు ఆశ చూపడం కేవలం కొత్త డిపాజిటర్ల డబ్బుతో పాత వారికి చెల్లింపులు చేసే “పొంజీ స్కామ” (Ponzi Scheme) లక్షణమే.
ఒకే స్టాంప్ పేపర్ నంబర్ రీ-యూజ్ (భారీ ఫోర్జరీ అక్రమం)
ఈ ఒప్పందాలలో అత్యంత షాకింగ్ మరియు క్రిమినల్ అంశం స్టాంప్ పేపర్ల వాడకం. విభిన్న వ్యక్తులతో వేర్వేరు తేదీల్లో (మే 4, మే 10, మే 17, 2026) చేసుకున్న నాలుగు వేర్వేరు ఒప్పందాలకు ఒకే ట్రాన్సాక్షన్ ఐడీ (Tran Id: 260415172246822811), ఒకే తేదీ మరియు సమయం (15 APRIL 2026, 05:24 PM) కలిగిన స్టాంప్ పేపర్ను ఉపయోగించారు. ఒక వ్యక్తి పేరిట కొనుగోలు చేసిన ఒకే ఒక ఈ-స్టాంప్ పేపర్ను కాపీ చేసి, వేర్వేరు వ్యక్తుల ఒప్పందాలకు వాడటం చట్టరీత్యా నేరం. ఇది ఫోర్జరీ, స్టాంప్ డ్యూటీ ఎగవేత మరియు నకిలీ పత్రాల సృష్టి కిందికి వస్తుంది. అలాగే ఈ స్టాంప్ పేపర్లను భువనగిరిలోని ఒక వెండర్ దగ్గర కొనుగోలు చేసి, హైదరాబాద్లో అగ్రిమెంట్లు రాసుకోవడం కూడా తనిఖీల నుంచి తప్పించుకునే వ్యూహంగా కనిపిస్తోంది.
భారీగా నగదు లావాదేవీలు (మనీ లాండరింగ్ అనుమానాలు)
పెట్టుబడుల సేకరణలో చట్టపరమైన బ్యాంకింగ్ నిబంధనలను పూర్తిగా తుంగలో తొక్కారు. రామవత్ పద్మ అగ్రిమెంట్: ఈమెకు సంబంధించిన రూ. 2,00,000 పెట్టుబడిలో.. ఏకంగా రూ. 1,80,000 నగదు (CASH) రూపంలో తీసుకోగా, కేవలం రూ. 20,000 మాత్రమే యూపీఐ (UPI) ద్వారా తీసుకున్నారు. వై సుధాకర్ అగ్రిమెంట్: ఈయనకు సంబంధించిన రూ. 3,00,000 లో.. రూ. 50,000 నగదుగా తీసుకోగా, మిగిలిన మొత్తాన్ని ఐదు వేర్వేరు మొబైల్ నంబర్ల నుండి ముక్కలు ముక్కలుగా యూపీఐ ద్వారా బదిలీ చేయించుకున్నారు.
ఐటీ చట్టం ఉల్లంఘన: ఆదాయపు పన్ను చట్టం, 1961 లోని సెక్షన్ 269SS ప్రకారం. రూ. 20,000 కంటే ఎక్కువ మొత్తాన్ని రుణం లేదా డిపాజిట్ రూపంలో నగదుగా స్వీకరించడం నిషిద్ధం. ఇలా చేస్తే సదరు మొత్తానికి 100% పెనాల్టీ పడుతుంది. ఇంత పెద్ద ఎత్తున అన్-అకౌంటెడ్ నగదును స్వీకరించడం బ్లాక్ మనీ లేదా మనీ లాండరింగ్ వ్యవహారంగా అనుమానించాల్సి వస్తోంది.
వన్-సైడెడ్ క్యాన్సిలేషన్ పాలసీ (పెట్టుబడిదారులకు ఉచ్చు)
ఒప్పందంలోని క్లాజ్ 8(A) ప్రకారం, ఒకవేళ పెట్టుబడిదారుడు అత్యవసరం ఉండి అగ్రిమెంట్ను రద్దు చేసుకుని తన డబ్బు వెనక్కి అడిగితే.. అసలు మొత్తంలో 40% క్యాన్సిలేషన్ ఛార్జీల పేరిట కంపెనీ జప్తు చేసుకుంటుంది. అదే క్లాజ్ 8(B) ప్రకారం, ఒకవేళ మొదటి పార్టీ (వింధ్యా బులియన్) గనుక అగ్రిమెంట్ను క్లోజ్ చేయాలనుకుంటే, కేవలం ఒక వాట్సాప్ మెసేజ్ లేదా కాల్ ద్వారా 30 రోజుల ముందస్తు నోటీసు ఇచ్చి ఎటువంటి పెనాల్టీ లేకుండా డబ్బులు వెనక్కి ఇచ్చేయవచ్చు. ఇది పూర్తిగా పెట్టుబడిదారులను నిలువునా ముంచేలా రాసుకున్న ఏకపక్ష నిబంధన.
సెక్యూరిటీ చెక్కుల పేరిట భ్రమలు.. బెదిరింపులు
పెట్టుబడిదారులకు నమ్మకం కలిగించడానికి ఐసీఐసీఐ బ్యాంక్ కరెంట్ అకౌంట్ (A/c No - 386705001250) కి సంబంధించిన “సెక్యూరిటీ చెక్కులు” ఇచ్చారు. అయితే, స్కామ్ బయటపడి సైబర్ క్రైమ్ పోలీసులు సదరు బ్యాంక్ అకౌంట్లను ఫ్రీజ్ చేసినా, లేదా అకౌంట్ లో డబ్బులు లేకపోయినా ఈ చెక్కులు చెల్లకుండా పోతాయి. పైగా, అగ్రిమెంట్ ముగిశాక ఒరిజినల్ పత్రాలు, చెక్కులు తిరిగి ఇవ్వకపోతే బాధితులపైనే తక్షణ చట్టపరమైన చర్యలు తీసుకుంటామని క్లాజ్ 11 ద్వారా ముందే భయపెట్టే ప్రయత్నం చేశారు.
సమాచార గోప్యత
ఒప్పందంలోని క్లాజ్ 5 ప్రకారం, పెట్టుబడిదారుడి కుటుంబ సభ్యులకు కానీ, స్నేహితులకు కానీ ఈ లావాదేవీల గురించి, చెల్లింపుల స్టేటస్ గురించి తెలుసుకునే హక్కు లేదు. ఈ నిబంధన ఎందుకు పెట్టారంటే.. బాధితులు ఎవరూ ఒకరినొకరు సంప్రదించకుండా, ఇదొక పెద్ద పూలింగ్ స్కామ్ అని ఎవరికీ తెలియకుండా గుట్టుచప్పుడు కాకుండా ఉంచడానికే.
హెచ్చరిక:
వింధ్యా బులియన్ ప్రొప్రైటర్ చల్లా అంజన్ ప్రసాద్ చేస్తున్న ఈ వ్యవహారం కేవలం సాధారణ వ్యాపార రుణాలు కావు. ఆర్బీఐ (RBI) లేదా సెబీ (SEBI) అనుమతులు లేకుండా, నిబంధనలకు విరుద్ధంగా ప్రజల నుండి భారీగా డిపాజిట్లు సేకరిస్తున్న కలెక్టివ్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ స్కీమ్ లాగా ఇది కనిపిస్తోంది. గతంలో వచ్చిన అనేక గోల్డ్ మరియు పబ్లిక్ డిపాజిట్ స్కామ్ల తరహాలోనే ఈ 44% వడ్డీ ఆశ చూపే ముఠా కూడా ప్రజలను ముంచే ప్రమాదం ఉంది. ప్రజలు ఇటువంటి మోసపూరిత ఒప్పందాల పట్ల, ఆకర్షణీయమైన అబద్ధాల పట్ల అప్రమత్తంగా ఉండాలని నిపుణులు హెచ్చరిస్తున్నారు.
డిపాజిట్ల సేకరణచట్ట విరుద్ధం : RBI
ప్రజల నుంచి డిపాజిట్లు వసూలు చేయడమే నిబంధనలకు విరుద్ధమని RBI చెఋతోంది. ఒక వేళ ప్రజల నుండి డిపాజిట్లు సేకరించాలనుకుంటే NBFC మరియు RBI లైసెన్స్ తప్పని సరిగా తీసుకోవాలి. నాన్ బ్యాంకింగ్ ఫైనాన్షియల్ కంపెనీ అయినా కూడా డిపాజిట్లు స్వీకరించడానికి వీలు లేదు. ఒక వేళ డిపాజిట్లు సేకరిస్తే, డిపాజిట్ చేసిన వారిని షేర్ హల్డర్లుగా చూపించాలి. నిబంధనలకు విరుద్ధంగా పెట్టుబడులు లేదా డిపాజిట్లు పేరుతో అనుమతులు లేకుండా సేకరించినట్లతే రూ. కోటి నుండి రూ. 25 కోట్లు పెనాల్టీ కట్టాలి. అలాగే పబ్లిక్ నుండి సేకరించిన మొత్తానికి రెండింతలు పెనాల్టీ కట్టాలి లేదా 5 ఏళ్ళ జైలు శిక్ష పడే అవకాశం ఉంది. ఆర్బీఐ చట్టం సెక్షన్ 45 (ఎస్)కి విరుద్ధంగా ప్రజల నుంచి అక్రమంగా డిపాజిట్లు వసూలు చేయటం నిబంధనలకు విరుద్దం. ఇది సెక్షన్ 58 బీ (5ఏ) ప్రకారం అత్యంత శిక్షార్హమైన నేరమని స్పష్టం చేసింది. మార్గదర్శి ఫైనాన్సియర్స్, అగ్రిగోల్డ్, అభయ గోల్డ్...ఇప్పుడు అదే కోవలో వింధ్య గోల్డ్ ప్రజలకు కుచ్చు టోపీ పెట్టే దారిలో పయనిస్తున్నారు.
0 Comments